Альфа-Банк предоставляет полный комплекс услуг поставщикам и производителям, работающим с контрагентами на условиях отсрочки платежа, позволяя получить необходимое финансирование без задержек.
Клиентам доступно несколько факторинговых продуктов с повышенными лимитами и минимальными ставками.
Условия факторинга в Альфа-Банке
Данная услуга позволяет поставщикам успешно продать свои товары или услуги, получив выручку без задержек.
Дебиторская задолженность переходит в собственность Альфа-Банка, выступающего посредником в сделке. Он осуществляет расчёт за покупателя, предоставляя ему отсрочку на определённый срок.
Условия финансирования устанавливаются в индивидуальном порядке. Поставщик может рассчитывать на получение до 95% дебиторской задолженности. Максимальная величина лимита – 50 млн. рублей. С клиентом заключается стандартный договор-оферта.
При заказе услуги в Альфа-Банке поставщику не требуется предоставлять залоговое обеспечение.
Перед заключением договора осуществляется проверка деловой репутации и финансового положения клиента. При необходимости пересмотр величины лимита возможен в любое время.
Альфа-Банк не только оплатит счёт, выставленный поставщиком покупателю, но и сможет вести торговый документооборот. Переговоры с должником также осуществляются через фактора, в роли которого выступает банк.
Советуем материал: расчетный счет в Альфа банке.
Разновидности продуктов, предлагаемых Альфа-Банком
Поставщики и производители могут выбрать один из доступных банковских продуктов:
- «Закрытый» – не требует учёта деловой репутации клиента и его контрагентов;
- «Безрегресс» – характеризуется отсутствием риска не оплаты со стороны должника;
- Retail – подходит в ситуации, когда покупатель относится к федеральным ретейлерам (например, METROC&C);
- Mix – подходит для поставщиков, сотрудничающих с ретейлерами федерального уровня и иными юридическими лицами.
Недостаток тарифа «Закрытый» – оплата повышенной ставки за использование факторинга. Больший размер комиссии удерживается банком, потому как не осуществляется проверка сторон сделки. Данный вариант подходит, если ваш контрагент не знаком с подобной банковской услугой.
При выборе тарифа «Безрегресс» банк выкупит право требования дебиторской задолженности у поставщика.
Расчёт может быть осуществлён полностью или до 95% от суммы чека, выставленного покупателю. Клиенту не придётся вести переговоры с должником. В случае не оплаты долга возврата ранее предоставленного финансирования не происходит.
Тариф Retail позволяет получить финансирование с существенным лимитом при оплате минимальной комиссии. Договор заключается в случае, если покупатель, с которым оформляется основная сделка, относится к федеральным ретейлерам.
Тариф Mix позволяет профинансировать всю имеющуюся у поставщика дебиторскую задолженность. Услуга предоставляется, если контрагентами выступают не только ретейлеры федерального уровня, но и иные юридические лица.
Если вы не можете самостоятельно выбрать подходящий банковский продукт, обратитесь в территориальный офис или позвоните в call-центр, чтобы получить подробную консультацию.
Тарифы на факторинг в Альфа-Банке
Величина комиссии, удерживаемой банком, зависит от ряда факторов – особенностей основной сделки, заключаемой между поставщиком (производителем) и покупателем, желаемой суммы финансирования и т. д.
Услуга предоставляется в индивидуальном порядке. Размер вознаграждения начинается от 1,4% от стоимости накладной.
Как заказать услугу?
Оформить факторинг можно дистанционно и при личном обращении в территориальный офис банка.
В первом случае требуется заполнить соответствующую онлайн-заявку на сайте и приобщить к ней соответствующие документы. Перечень стоит уточнить у менеджера, так как он зависит от особенностей основной сделки.
В онлайн-форме следует указать:
- ФИО ИП или название компании;
- ИНН юридического лица либо предпринимателя;
- сумму запрашиваемого финансирования;
- максимальный период отсрочки платежа;
- сведения о покупателе;
- факт наличия или отсутствия расчётного счёта в Альфа-Банке и УКЭП.
Решение предоставляется специалистом в течение семи рабочих дней. Для подписания документов в онлайн-режиме используется усиленная электронная подпись. Для перевода денег на счёт поставщика необходимо отправить в банк накладные и другие бумаги, подтверждающие выполнение обязательств перед покупателем.
Интересный материал: оформление банковской гарантии в Альфа банке.
Преимущества факторинга от Альфа-Банка
Данная услуга позволяет поставщику получить расчёт по сделке, заключённой с покупателем, без задержек. Факторинг обеспечивает непрерывный оборот капитала, благодаря чему гарантируется увеличение прибыли. Бизнес занимает более стабильную позицию на рынке.
Банк берёт на себя работу с дебиторской задолженностью, поэтому клиент может сосредоточиться на развитии собственного бизнеса.
Благодаря непрерывному финансированию и отсутствию необходимости оформлять кредит либо овердрафт значительно улучшаются финансовые показатели поставщика.
К плюсам факторинга в Альфа-Банке относят:
- ведение переговоров с покупателем;
- осуществление электронного документооборота;
- получение поставщиком до 95% дебиторской задолженности;
- существенные лимиты финансирования – до 50 млн. рублей;
- минимальные комиссии за оказание услуги – от 1,4% от суммы накладной;
- оперативное рассмотрение заявки;
- возможность заключения договора в онлайн-режиме;
- предоставление финансирования в срок до 7 дней;
- отсутствие скрытых комиссионных сборов;
- индивидуальный подход к клиентам;
- бесплатную оценку финансового положения сторон сделки;
- отсутствие необходимости предоставления залога.
Преимущество обращения в Альфа-Банк – возможность получения услуги в режиме онлайн. Стандартный договор-оферта заключается путём использования УКЭП. Надёжность покупателя заранее проверяется специалистами банка, поэтому клиентам гарантируется безопасность будущей сделки.
