Компании и ИП, ведущие торговую деятельность на условиях отсрочки платежа, могут избежать кассовых разрывов с помощью факторинга.
Заказать услугу по выгодному тарифу в кратчайшие сроки можно в МКБ. Банк гарантирует оперативное рассмотрение заявки и персональный подход к каждому клиенту.
Условия факторинга в МКБ
Московский кредитный банк предоставляет комплекс услуг по работе с дебиторской задолженностью поставщикам, производителям и покупателям.
Факторинг позволяет избежать риска неоплаты счёта, выставленного контрагенту, если речь идёт о сделке с отсрочкой платежа.
МКБ осуществляет:
- проверку финансового положения сторон сделки;
- мониторинг дебиторской задолженности;
- взаимодействие с поставщиком и покупателем;
- финансирование отсрочки платежа.
Условия оказания услуги зависят от разновидности факторинга, особенностей основной сделки, заключаемой между поставщиком и покупателем, суммы финансирования и иных обстоятельств.
Ниже перечислены основные разновидности факторинга, доступные клиентам МКБ со статусом ИП или юридического лица.
| Наименование факторинга | Период отсрочки | Особенности предложения | Финансирование |
| «С регрессом» | 40–100 дней | выплата предоставляется после первой поставки; продавец не освобождается от риска неоплаты платежа покупателем | до 100% от суммы дебиторской задолженности |
| «Без регресса» | определяется индивидуально | кредитные риски переходят банку | |
| «Реверсивный» | до 1 000 дней | возможность увеличения периода отсрочки платежа для покупателя | |
| «Агентский» | финансирование предоставляется без заключения договора с поставщиками |
Условия оказания услуги определяются для каждого клиента персонально. Максимальный период отсрочки платежа составляет 1 000 дней.
Поставщик или производитель может получить вплоть до 100% от суммы поставки. При необходимости банк устанавливает определённые лимиты для разных категорий дебиторов.
Банк имеет специальное предложение для отдельных категорий клиентов – поставщиков и/или подрядчиков, занятых в нефтяной, энергетической или атомной промышленности.
Упрощённая скоринг-модель предлагается для поставщиков торговых сетей федерального уровня.
Полезный материал: открытие расчетного счета в МКБ банке.
Тарифы на факторинг в МКБ
Услуга предоставляется на платной основе. Размер удерживаемого банком сбора зависит от разновидности факторинга, особенностей сделки между поставщиком (производителем) и покупателем, желаемой суммы финансирования и иных обстоятельств.
Уточнить величину комиссии за факторинг в МКБ можно у специалиста при личном обращении в территориальный офис с соответствующими документами.
Как заказать факторинг в МКБ?
Подать заявление на оказание услуги можно через банковский сайт и при личном посещении территориального отделения.
В первом случае в онлайн-форме указываются данные компании или ИП, ФИО контактного лица, тип факторинга и способы обратной связи. Для заключения договора необходимо передать специалисту определённые документы.
Процесс получения финансирования представляет собой следующие действия:
- продукция отгружается покупателю, с которым заключён договор при условии отсрочки расчёта;
- отгрузочные документы отправляются в МКБ в электронной форме;
- банк предоставляет поставщику (продавцу) до 100% от суммы поставки;
- покупатель выплачивает оговорённый договором платёж в пользу МКБ по окончании периода отсрочки.
Если поставщику была выплачена не вся сумма дебиторской задолженности, оставшийся процент предоставляется банком после получения расчёта от покупателя по окончании периода одобренной отсрочки.
Для заключения договора клиент должен подготовить определённый пакет документации. Список зависит от статуса заявителя, особенностей основной сделки, финансового положения организации или ИП и других обстоятельств. Уточните список у сотрудника банка через call-центр или при посещении ближайшего отделения.
Заявка рассматривается оперативно – в срок до двух рабочих дней. Специалист выйдет на связь с потенциальным клиентом, чтобы обсудить условия оформления факторинга.
Полезный материал: открытие расчетного счета в Локо банке.
Преимущества обращения в МКБ
Факторинг позволяет избавиться от риска возникновения кассовых разрывов. Какая бы отсрочка ни была предоставлена покупателю, продавец (поставщик, производитель) получит расчёт сразу после отгрузки товара или оказания услуги.
Денежные средства за должника выплачиваются банком, выступающим в роли фактора.
Хотя поставщику придётся заплатить небольшую комиссию за оказание данной услуги, факторинг позволяет получить расчёт в кратчайшие сроки, избежать кассовых разрывов, увеличить конкурентоспособность бизнеса, привлечь новых клиентов и повысить оборот товаров.
К основным плюсам факторинга в МКБ относят:
- возможность получения до 100% дебиторской задолженности;
- наличие услуг для продавца и покупателя;
- персональный подход к клиентам;
- возможность продления периода отсрочки;
- исключение риска неоплаты дебиторской задолженности;
- подачу заявки в онлайн-режиме;
- проверку контрагентов специалистами банка;
- установление персональных лимитов для разных категорий дебиторов;
- прямое взаимодействие с покупателем;
- осуществление контроля за дебиторской задолженностью.
Отдельным категориям клиентов доступна упрощённая скоринг-модель запуска поставщиков.
При оформлении факторинга расчёт между сторонами сделки осуществляется в безналичной форме. Обязательное условие – наличие в тексте контракта условия об отсрочке расчёта с контрагентом.
Для получения услуги не требуется предоставлять залоговое обеспечение или искать поручителей. Условия факторинга определяются для каждого клиента индивидуально с учётом многих обстоятельств (от финансового состояния контрагента до особенностей сделки между покупателем и поставщиком).
Получить подробную консультацию об условиях оказания услуги можно через call-центр и при обращении в территориальный банковский офис.
