Дебиторская задолженность может привести к возникновению кассовых разрывов. ОТП Банк предлагает заказать факторинг, чтобы вовремя получить необходимое финансирование без увеличения долговой нагрузки.
Услуга доступна постоянным и новым клиентам банка, заключающим сделки с контрагентами на условиях отсрочки расчёта.
Условия по факторингу в ОТП Банке
Финансирование под уступку денежного требования позволяет повысить конкурентоспособность бизнеса, потому как клиент освобождается от риска возникновения кассовых разрывов и использует полученные от банка деньги для развития своего дела.
Факторинг не отражается в кредитном портфеле и улучшает показатели ликвидности баланса.
ОТП Банк предлагает финансирование на следующих условиях:
- с отсрочкой платежа до 180 дней (дополнительный льготный период для покупателя составляет 30 дней);
- с выплатой продавцу до 90% от суммы дебиторской задолженности;
- с возможностью пересмотра установленных лимитов.
Финансирование может быть предоставлено постоянным клиентам и лицам, впервые обратившимся в Банк ОТП.
Денежные средства переводятся на банковский счёт продавца (поставщика) в день передачи отгрузочной документации или иных бумаг, подтверждающих исполнение обязательств по договору.
Стоит отметить, что банком предусмотрен электронный документооборот.
Иными словами, вам не придётся обращаться в территориальный офис с отгрузочными документами, оформленными в печатном варианте. Достаточно загрузить их в личный кабинет на сайте и дождаться перевода денежных средств.
Выплата до 90% от суммы дебиторской задолженности предоставляется в день отправления электронного реестра.
Клиенты могут рассчитывать на следующие банковские услуги:
- управление дебиторской задолженностью;
- ведение переговоров с покупателем;
- оперативное получение финансирования;
- консультирование.
Преимущество обращения в ОТП Банк – возможность заказа реверсивного факторинга. Данная услуга выгодна покупателю, потому как позволяет привлечь поставщиков и заключить с ними контракт на более оптимальных условиях.
Клиентам также доступен классический факторинг, при котором договор оформляется с поставщиками (производителями).
В этом случае покупатель не несёт дополнительных обязательств перед банком, выступающим в роли фактора, так как подписывает лишь соответствующее уведомление. Обязательным условием сделки выступает уступка права требования расчёта от дебитора (должника).
Условия оказания услуги определяются персонально для каждого клиента, потому как зависят от многих обстоятельств (например, финансового положения заявителя, имеющейся у него кредитной нагрузки, особенностей контракта с контрагентом и т. д.).
Советуем материал: открытие расчетного счета в ОТП банке.
Размер комиссии по факторингу в ОТП Банке
Клиентам гарантируется гибкая ценовая политика и отсутствие скрытых комиссионных сборов. Величина удерживаемого банком вознаграждения зависит от различных обстоятельств (к примеру, от величины финансирования).
Точный расчёт стоимости услуги осуществляется специалистом банка после изучения предоставленной в офис документации.
Как заказать факторинг в ОТП Банке?
Для подачи заявки клиенту потребуется обратиться в ближайший банковский офис. Ознакомиться с его расположением в конкретном городе можно с помощью онлайн-карты.
Для получения услуги необходимо передать специалисту определённые документы, например, контракт с контрагентом, финансовую отчётность и т. д.
Уточните перечень обязательной документации у сотрудника банка, потому как он зависит от статуса клиента, особенностей основной сделки, заключаемой между продавцом и покупателем, и иных обстоятельств.
Для получения финансирования необходимо:
- поставить товары или оказать соответствующие услуги покупателю;
- отправить отгрузочные документы либо иные бумаги, подтверждающие исполнение обязательств по договору, специалистам банка;
- получить до 90% от суммы дебиторской задолженности;
- дождаться расчёта покупателя с фактором, в роли которого выступает ОТП Банк, по окончании периода отсрочки;
- получить остаток стоимости поставки и оплатить комиссию за оказание услуги.
Банк может предоставить остаток дебиторской задолженности поставщику (продавцу) с учётом вычета комиссионного сбора, предусмотренного условиями договора. Второй платёж осуществляется после полного расчёта покупателя с фактором.
При факторинге должник, получивший отсрочку платежа, должен рассчитаться именно с банком, а не с продавцом. Денежные средства в размере 100% от стоимости поставки или услуги переводятся на платёжные реквизиты фактора.
До момента полного расчёта ОТП Банк контролирует состояние дебиторской задолженности и ведёт переговоры с покупателем.
Интересный материал: открытие расчетного счета в банке ВТБ.
Преимущества обращения в ОТП Банк
Обратиться за финансированием в банк могут индивидуальные предприниматели и юридические лица с годовой выручкой до 300 млн. рублей или большими оборотами.
Условия оказания услуги определяются в индивидуальном порядке. Специалисты учитывают различные нюансы и обстоятельства, например, особенности основного контракта.
К плюсам обращения в ОТП Банк относят:
- электронный документооборот;
- отсутствие необходимости предоставлять залоговое обеспечение;
- гибкие тарифы;
- определение лимитов для разных категорий покупателей;
- предоставление денег в день отправления электронного реестра;
- отсутствие скрытых комиссионных сборов;
- возможность пересмотра лимитов.
Факторинг выгоднее кредита, потому как не отражается в кредитном портфеле и не влияет на долговую нагрузку клиента. После заключения договора переговоры с контрагентом и контроль за дебиторской задолженностью осуществляет банк.
Благодаря факторингу покупатель может привлечь новых поставщиков и заключить сделку на оптимальных условиях, а продавец – получить выручку моментально, пустив деньги в оборот и повысив конкурентоспособность своего бизнеса.
