Сделки, осуществляемые при условии отсрочки платежа, связаны с финансовыми рисками. Чтобы получить гарантию расчёта контрагента по контракту, обратитесь в дочернюю компанию ВТБ Банка – «ВТБ Факторинг».
Она оказывает полный спектр услуг для работы с кредиторской и дебиторской задолженностью.
Что представляет собой факторинг?
Расчёт между участниками сделки нередко осуществляется с отсрочкой платежа. В этом случае сторона, предоставившая услугу или доставившая товар, оказывается в невыгодном положении.
Возникшая дебиторская задолженность (то есть будущая выручка) временно недоступна, что может привести к нехватке оборотных средств и ухудшению финансового положения.
Факторинг представляет собой комплекс мероприятий, нацеленных на оперативное пополнение оборотных средств клиента-поставщика и развитие его бизнеса. Фактор (третья сторона сделки, посредник) выплатит за контрагента от 70 до 100% стоимости платежа.
Полный расчёт осуществляется после предоставления должником, получившим услуги/товар, суммы, оговорённой договором.
К преимуществам факторинга для поставщика относят:
- улучшение финансовых показателей;
- возможность предложения покупателям (контрагентам) более удобных сроков для расчёта и способов предоставления оплаты;
- расширение бизнеса;
- дополнительную проверку контрагента фактором;
- отсутствие необходимости в ведении переговоров с покупателем.
Данная услуга осуществляется на платной основе. Размер комиссии зависит от многих обстоятельств, поэтому определяется фактором персонально для каждого клиента.
После привлечения к сделке посредника вы можете не беспокоиться о ведении переговоров с покупателем (должником). Данная обязанность, как правило, возлагается на фактора. При этом вы не сможете скорректировать сроки внесения оплаты второй стороной сделки, так как в данном случае они являются фиксированными.
Особенность факторинга – осуществление безналичного расчёта между должником, поставщиком и фактором.
Услуга предоставляется, если сделка сопровождается отсрочкой платежа. В противном случае заключить договор с посредником не получится.
Советуем статью: открытие расчетного счета от банка ВТБ.
ООО «ВТБ Факторинг» — условия оказания услуг
Компания выступает посредником в сделках между поставщиком услуг/товаров и покупателем, если в тексте договора имеется условие об отсрочке платежа.
Факторинг позволяет превратить «отгрузочные» документы и иные бумаги, подтверждающие оказание услуги, в реальные деньги.
Компания гарантирует:
- гибкие тарифы;
- ежедневный мониторинг дебиторской/кредиторской задолженности;
- бесплатный анализ платёжеспособности контрагентов;
- возможность страхования несвоевременного расчёта;
- исключение кассовых разрывов;
- привлечение новых клиентов и увеличение прибыли.
Условия заключения сделки и получения услуги зависят от разновидности факторинга, особенностей основного контракта и иных причин.
О включении в сделку посредника необходимо уведомить должника (покупателя товара/получателя услуги). В дальнейшем выплата по договору, заключённому с поставщиком, осуществляется по реквизитам «ВТБ Факторинг» в Банке ВТБ, потому как дебиторская/кредиторская задолженность переходит во владение к фактору.
Компания оказывает широкий спектр финансовых услуг как для поставщиков, так и для покупателей – от факторинга с регрессом до закупочного факторинга.
Особенности факторинга без регресса
Данный вариант освобождает поставщика от необходимости общения с должником и минимизирует риск неоплаты торговой операции.
После предоставления товара или оказания услуги покупателю соответствующие документы, подтверждающие данный факт, передаются «ВТБ Факторинг».
Компания выплачивает поставщику вплоть до 100% от стоимости накладной. При этом должник получает отсрочку на срок до одного года.
Если покупатель уклонился от расчёта по договору, фактор не отзовёт ранее предоставленное финансирование. Комиссию за оказание услуги необходимо заплатить после оплаты должником 100% от стоимости ранее заключённой сделки в пользу компании.
Особенности факторинга с регрессом
В этом случае поставщик может получить финансирование до 90% от стоимости накладной после предоставления фактору отгрузочных или иных документов, подтверждающих выполнение обязательств по договору.
Оставшаяся сумма перечисляется после полного расчёта покупателя с компанией-посредником.
Если должник уклонится от оплаты дебиторской задолженности, фактор вправе запросить возвращение ранее предоставленного поставщику финансирования и выплату комиссии за пользование деньгами.
Особенности закупочного факторинга
Данная услуга позволяет покупателю получить отсрочку до 1 года. После заключения договора и передачи товара расчёт с поставщиком осуществляет фактор.
В указанные сроки клиент (должник) должен оплатить соответствующую сумму денег – 100% от стоимости сделки и комиссию, удерживаемую компанией-посредником.
К плюсам данной услуги для покупателя относят:
- возможность получения скидки от поставщика за оперативный расчёт;
- привлечение новых клиентов;
- продление отсрочки благодаря наличию посредника.
Величина комиссии определяется для каждого клиента индивидуально.
Интересный материал: подключение эквайринг в банке ВТБ.
Иные услуги компании
Вам требуется дополнительная отсрочка платежа?
Предоставьте компании список поставщиков, с которыми вы находитесь в партнёрских отношениях, дождитесь заключения соответствующих договоров и передачи финансирования. Комиссия фактору выплачивается второй стороной сделки. Данная услуга называется «факторинг поставщиков».
У вас несколько партнёров? Вы хотели бы профинансировать каждого из них, получив продолжительную отсрочку?
При агентском факторинге все сопутствующие расходы ложатся на заказчика (то есть на покупателя). Расчёт с посредником осуществляется после завершения срока, указанного в договоре.
Ознакомиться с иными услугами можно на официальном сайте компании или через call-центр.
Тарифы «ВТБ Факторинг»
Стоимость услуги зависит от разновидности факторинга, особенностей основной сделки между поставщиком и покупателем, объёмов финансирования и иных обстоятельств.
Компания гарантирует гибкие тарифы и персональный подход к каждому клиенту.
Для ознакомления с размером ставки по факторингу необходимо обратиться в территориальный офис компании и предоставить документы, запрашиваемые для предоставления услуги (по вашему бизнесу, переданные контрагентом, касающиеся основной сделки). Перечень рекомендуется уточнить у специалиста.
