Поставщики и покупатели, заключающие сделки на условиях отсрочки платежа, могут обратиться в Банк УРАЛСИБ и заказать факторинговое обслуживание.
Порядок финансирования определяется индивидуально для каждого клиента. Услуга доступна не только продавцам, но и дебиторам.
Условия факторинга в УРАЛСИБ Банке
Поставщики, производители и покупатели товара могут обратиться в банк за комплексным обслуживанием.
Финансирование под уступку денежных требований предоставляется в размере вплоть до 100% от суммы дебиторской задолженности. Фактор осуществляет мониторинг финансового состояния дебиторов.
Удерживаемая банком комиссия за факторинг определяется индивидуально с учётом финансового положения клиента, суммы дебиторской задолженности и иных обстоятельств.
Вознаграждение может быть выплачено поставщиком, дебитором или поделено поровну между обеими сторонами.
Банк гарантирует персональный подход к структурированию сделок и электронный документооборот, благодаря которому контракт может быть заключён с клиентом из любого региона. Лимит финансирования устанавливается в размере от 10 млн. рублей и изменяется по инициативе фактора либо заказчика услуги при росте продаж.
Разновидности факторинга
Факторинговое обслуживание доступно как поставщику или производителю товара, так и покупателю, выступающему в роли дебитора.
Факторинг, заказываемый по инициативе продавца, выделяют следующих видов:
- с регрессом – риск уклонения покупателя от расчёта сохраняется за кредитором, поэтому банк может потребовать возврата финансирования при нарушении условий договора;
- без регресса – фактор выкупает дебиторскую задолженность и освобождает поставщика от риска неплатежа со стороны дебитора;
- экспортный – банк осуществляет финансирование экспортных поставок товаров без требования предоставления клиентом залогового обеспечения;
- поручительство за покупателей – клиенту предоставляется финансовая защита на случай уклонения покупателя от расчёта по договору поставки.
Дебитор также может заказать оформление коммерческого кредита для расчёта с поставщиками, предоставившими товар либо оказавшими какие-либо услуги.
Кроме этого, покупатель может самостоятельно обратиться в банк за финансированием для продавцов. В этом случае речь идёт о закупочном факторинге. Фактор готов предоставить вплоть до 100% от суммы закупки. Поставщик может быть уведомлён о привлечении к сделке третьей стороны (посредника).
Советуем материал: расчетный счет в ЛОКО банке.
Как заказать факторинг в УРАЛСИБ Банке?
Заявка может быть подана дистанционно – через банковский сайт – или при обращении клиента в ближайшее отделение, узнать местоположение которого возможно с помощью онлайн-карты.
Для расчёта условий финансирования и подписания соответствующего договора специалисту предоставляются определённые документы.
В онлайн-заявке следует указать:
- наименование и ИНН организации;
- место ведения бизнеса;
- размер ежемесячной выручки;
- ФИО контактного лица;
- способы обратной связи.
Перечень документации зависит от особенностей основной сделки, статуса клиента и факта его обслуживания в Банке УРАЛСИБ. Если у вас имеется расчётный счёт, специалист может запросить меньший список. Как правило, в офис предоставляют учредительные и финансовые бумаги, паспорт заявителя, имеющиеся лицензии и/или патенты, выписку из ЕГРИП/ЕГРЮЛ.
Специалист обязательно запросит документы, связанные с основной сделкой, заключённой между поставщиком и покупателем.
Речь идёт о договоре поставки, отгрузочных бумагах, товарной накладной и иной документации, необходимой для предоставления финансирования и проведения проверки контрагентов.
Условия предоставления коммерческого кредита или финансирования при уступке денежных требований определяются индивидуально.
Уточните, какая документация понадобится в вашей ситуации, обратившись в ближайший офис банка или позвонив в call-центр.
Преимущества обращения в Банк УРАЛСИБ
Банк предъявляет лояльные требования к будущим клиентам, оперативно рассматривая поступившие заявки и предоставляя необходимое финансирование.
До окончания срока действия договора осуществляется контроль за дебиторской задолженностью и мониторинг состояния должника (покупателя).
В зависимости от разновидности факторинга клиент может рассчитывать на страхование от риска неоплаты долга дебитором. Условия оказания услуги определяются для каждого заявителя индивидуально.
К основным плюсам обращения в Банк УРАЛСИБ относят:
- возможность подачи заявки в режиме онлайн;
- электронный документооборот;
- отсутствие необходимости предоставлять залог;
- большой выбор разновидностей факторинга;
- заключение договора по инициативе продавца или покупателя;
- оперативное получение финансирования;
- персональный подход к каждой сделке.
Факторинг выгоден обеим сторонам. Благодаря привлечению посредника поставщик способен предоставить более выгодные условия по контракту для покупателя, избежав кредитных рисков, а дебитор может рассчитывать на более продолжительный период отсрочки и скидки на поставку товаров.
Факторинг позволяет поставщику получить финансирование под уступку денежных требований к дебитору и покрыть кассовые разрывы. Средства, выданные банком, могут быть использованы для развития бизнеса и повышения его конкурентоспособности.
Интересный материал: расчетный счет в Эксперт Банке.
Когда возможно обратиться в банк?
Услуга предоставляется исключительно по сделкам, заключаемым на условиях отсрочки платежа.
Привлечь посредника не получится, если речь идёт о договоре с обычной оплатой или наличием в тексте пункта об авансе. Кроме этого, клиенты не могут осуществлять расчёт наличными. При факторинге деньги переводятся сторонам безналичным путём.
Привлечь фактора к сделке можно до момента поставки товара (оказания услуги) либо после исполнения условий договора, заключённого между поставщиком и покупателем.
РКО в Точка банке. | Открыть счет |
- Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
- Обслуживание – от 0 р./мес.;
- Бесплатных платежек – до 20 шт./мес.
- До 7% на остаток по счету;
- Возможен овердрафт;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Райффайзенбанке. | Открыть счет |
- Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
- Обслуживание – от 490 р./мес.;
- Минимальные комиссии.
- Оформление зарплатных карт - бесплатно;
- Возможен овердрафт;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Тинькофф банке. | Открыть счет |
- Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
- Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
- После 2 месяцев от 490 р./мес.;
- До 8% на остаток по счету;
- Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
- Бесплатный интернет-банкинг;
- Бесплатный мобильный банк.
РКО в Сбербанке. | Открыть счет |
- Открытие р/с – 0 р.;
- Обслуживание – от 0 р./мес;
- Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
- Много дополнительных услуг.
РКО в ВТБ. | Открыть счет |
- Открытие счета – бесплатно за 5 мин.;
- 3 месяца обслуживания 0 рублей;
- Переводы и операции с наличными - 0 рублей;
РКО в Альфа-банке. | Открыть счет |
- 0 руб. открытие счета;
- 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
- 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
- 0 руб. первое внесение наличных на счет;
- 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
- 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.
РКО в Восточном банке. | Открыть счет |
- Открытие счета бесплатно;
- Резервирование за 1 минуту;
- Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
- 3 месяца обслуживания бесплатно;
- после 3 месяцев от 490 р./мес.
РКО в ЛОКО Банке. | Открыть счет |
- Открытие счета – бесплатно;
- Резервирование за 1 минуту;
- Обслуживание – от 0 р./мес.;
- Снятие наличных от 0,6%;
- Бесплатный терминал для эквайринга;
- Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.
РКО в УБРИР Банке. | Открыть счет |
- Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
- Подключение эквайринга — бесплатно
- Бонусы от партнёров
- Межбанковские платежи — от 0 руб./3 мес
РКО в Банке Открытие. | Открыть счет |
- Открытие счета — от 0 руб.
- Обслуживаниеие счета — от 0 руб.
- Интернет-банк — бесплатно
- Внешние платежи - от 0 руб.
- Онлайн экспресс овердрафт для бизнеса.
РКО в Совкомбанке. | Открыть счет |
- Открытие счета – бесплатно за 3 мин.;
- Кредиты до 30 млн рублей;
- Обслуживание – от 0 рублей;
- Внутренние расчеты 24 часа в сутки.
РКО в Юникредит банке. | Открыть счет |
- Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
- Обслуживание – от 1990 р./мес.;
- Минимальные комиссии.
- Оформление зарплатных карт - бесплатно;
- Возможен овердрафт;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно.