Россельхозбанк является одним из крупнейших российских банков. Его специализация – содействие развитию агропромышленного сектора РФ.
Клиенты, заключающие сделки на условиях отсрочки платежа, могут обратиться за оформлением факторинга для обмена дебиторской задолженности на реальные деньги.
Факторинговое обслуживание в Россельхозбанке
Заказать финансирование поставки товаров могут фактические клиенты банка, соответствующие определённым критериям.
Уступка денежного требования осуществляется с регрессом, то есть при уклонении покупателя от расчёта по договору Россельхозбанк вправе запросить возвращение ранее выданных денежных средств.
Банк не обслуживает:
- частных лиц;
- неплатёжеспособные организации;
- бюджетные учреждения.
Условия факторинга в Россельхозбанке определяются индивидуально. Максимальная величина финансирования – 80% от суммы дебиторской задолженности.
До завершения срока действия договора специалисты банка осуществляют надзор за состоянием долга. Оставшаяся сумма выплачивается поставщику после полного расчёта покупателя с фактором.
Советуем материал: расчетный счет в Сфера банке.
Кто может заказать факторинг в Россельхозбанке?
Услуга предоставляется клиенту, отвечающему всем перечисленным ниже требованиям:
- осуществление предпринимательской деятельности на протяжении 12 месяцев и более;
- наличие расчётного счёта в Россельхозбанке в течение как минимум полугода;
- сотрудничество с тремя постоянными покупателями или большим их количеством;
- отсутствие долгов перед любыми банками и проблем с законом (например, вынесенного решения суда об аресте финансов на р/с);
- наличие кредитных оборотов не менее трёх раз в течение месяца;
- получение среднемесячной выручки от 1 500 000 рублей.
Обязательное условие для факторингового обслуживания – наличие у дебитора и кредитора (поставщика) расчётного счёта в Россельхозбанке. Услуга предоставляется, если период отсрочки платежа не превышает 2 месяцев, а сумма поставки для одного покупателя составляет не меньше 100 000 рублей.
Рассчитывать на финансирование в рамках факторинга не смогут компании:
- имеющие дебиторов с долгами на сумму менее 100 000 рублей;
- заключающие долгосрочные договоры с партнёрами, включающими в текст пункт об авансовом платеже;
- реализующие товары без чётко установленного срока расчёта;
- сотрудничающие с субподрядчиками;
- занимающиеся бартерными сделками.
Вы можете позвонить по телефону горячей линии или обратиться в ближайший офис банка, чтобы получить подробную консультацию. Перед заключением договора специалисты проведут юридическую проверку клиента и финансовый анализ.
Тарифы на факторинг
Условия оказания услуги определяются в индивидуальном порядке.
Размер удерживаемой банком комиссии за факторинг также устанавливается персонально с учётом особенностей основной сделки, заключённой между поставщиком и покупателем, финансового положения сторон, состояния кредитной истории клиента и иных нюансов.
Как подать заявление?
Потенциальный клиент должен обратиться в ближайшее отделение банка, узнать местоположение которого можно с помощью специальной онлайн-карты.
Для расчёта условий оказания услуги необходимо подготовить определённые документы, уточнить список которых следует заранее через call-центр.
Как правило, в офис предоставляют:
- финансовую отчётность;
- бумаги, касающиеся основной сделки (договор поставки, товарную накладную и т. д.);
- документы, подтверждающие полномочия заявителя (например, приказ об избрании на должность руководителя, доверенность);
- паспорт клиента.
Если у вас ещё нет расчётного счёта в Россельхозбанке, получить услугу не получится. Вы можете оформить р/с, обратившись в территориальное отделение и заполнив предоставленный менеджером бланк заявки.
Стоимость открытия счёта – 2 500 рублей, а его ведение обойдётся в 2 000 рублей в месяц (при использовании ДБО – 750 рублей).
Некоторые клиенты, включённые в региональные и иные спецпрограммы, могут рассчитывать на бесплатное обслуживание. По соглашению сторон возможно начисление определённого процента на остаток р/с. Стоимость платёжки начинается от 6 рублей за каждую операцию.
Чтобы иметь возможность заказать факторинговое обслуживание, с момента открытия расчётного счёта в банке должно пройти не менее полугода. Кроме этого, клиент должен отвечать всем перечисленным выше требованиям. Услуга предоставляется, если дебитор также имеет р/с в Россельхозбанке.
Условия финансирования определяются индивидуально после изучения специалистом предоставленных документов.
Интересный материал: открытие расчетного счета в Дело банке.
Преимущества и недостатки обращения в Россельхозбанк
К плюсам заказа факторингового обслуживания в данном банке относят:
- высокое качество сервиса;
- оперативное рассмотрение заявок;
- возможность увеличения периода отсрочки платежа, предоставленного поставщиком;
- получение финансирования в размере вплоть до 80% от суммы дебиторской задолженности;
- минимальный пакет документации для заключения договора;
- осуществление контроля за долгом до момента полного расчёта;
- персональный подход к каждому клиенту.
При этом заказать финансирование в Россельхозбанке могут далеко не все желающие.
Потенциальный клиент должен соответствовать существенному списку критериев (например, иметь определённые среднемесячные обороты, заниматься бизнесом не меньше одного года, сотрудничать как минимум с тремя постоянными покупателями и т. д.).
Ещё один недостаток – с момента оформления расчётного счёта в банке должно пройти не менее полугода. Таким образом, новые клиенты не смогут заказать факторинговое обслуживание в течение 6 месяцев после открытия р/с.
Получить максимальную сумму финансирования – 80% от суммы дебиторской задолженности – могут лишь платёжеспособные надёжные клиенты, имеющие положительную кредитную историю и сотрудничающие с проверенными контрагентами. В большинстве случаев банк предоставляет меньшую выплату.
